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塔斯汀×喜羊羊联名如何引爆“怀旧经济”?

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塔斯汀×喜羊羊联名如何引爆“怀旧经济”?

塔斯汀×喜羊羊联名如何引爆“怀旧经济”?

注意!8月1日起,现金买黄金、钻石超过(chāoguò)10万元需上报。 “从业机构开展人民币(rénmínbì)10万元以上(含10万元)或者(huòzhě)等值外币现金交易(jiāoyì)的,应当根据本办法规定履行反洗钱义务(yìwù)。”“客户单笔或者日累计(lěijì)金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起(zhīrìqǐ)5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。”近日,中国人民银行发布《贵金属(guìjīnshǔ)和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(下称《办法》),明确提出上述要求。 贵金属交易存在交易金额大、现金交易比例高等特点,国际社会(shèhuì)普遍将其视为洗钱和恐怖(kǒngbù)融资高风险(gāofēngxiǎn)领域。上述《办法》自2025年8月(yuè)1日起正式施行,旨在通过建立系统化监管框架,防范贵金属与宝石交易领域的洗钱及恐怖融资风险。 《办法》明确,贵金属是指(zhǐ)黄金、白银、铂金等(děng)及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和(hé)精炼后的原材料等;宝石(bǎoshí)是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。《办法》要求的辖区内贵金属和宝石从业机构包括:上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等会员单位或成员(chéngyuán)单位。 根据广东省东莞市银行业协会介绍,贵金属可疑交易特征(tèzhēng)主要有七大类:客户长期不进行或少量进行交易,其资金(zījīn)账户却(què)发生大量的资金收付(shōufù);开户后短期内大量进行交易,然后迅速销户;长期不进行交易的客户突然(tūrán)在短期内频繁进行交易,而且资金量巨大(jùdà);客户频繁地以同一种合约标的在以一价位(jiàwèi)开仓的同时在大致相同价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局,支取资金;客户实物出入库数量显著超出合理水平;个别客户在明显不合理的价位上成交;客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑(xiányí)。 《办法》规定,从业机构应当根据客户(kèhù)洗钱风险状况在交易开始前或者交易结束前完成客户尽职(jìnzhí)调查(diàochá)。有(yǒu)下列情形之一的,从业机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”原则,根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况,开展客户尽职调查。 这些情形包括:客户单笔或者(huòzhě)日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金(wàibìxiànjīn)交易(jiāoyì);有合理理由(lǐyóu)怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动;对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。 值得注意是(shì),监管层面采取风险差异化策略,对高风险机构(jīgòu)强化(qiánghuà)监管措施,低风险机构可简化或豁免,同时指导行业自律组织建立包括(bāokuò)风险评估、自律规范制定、培训宣传等在内的十大职责体系,防止犯罪分子通过股权控制等方式渗透从业机构。 操作层面,《办法》构建全流程管理体系,要求从业(cóngyè)机构建立反洗钱内控制度,指定专人牵头、明确岗位职责,依风险(fēngxiǎn)与规模配备人员,确保其具备专业能力与操守;定期开展洗钱风险评估,周期(zhōuqī)最长3年,遇重大变化或推出新产品(chǎnpǐn)等及时(jíshí)评估并降险;同时,根据客户尽职调查信息开展风险分类管理,持续关注长期客户风险、交易及身份(shēnfèn)信息变化,更新补充资料,确保业务交易符合客户认知。 交易记录需保存至少10年(nián) 此外,《办法》要求客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(yǐshàng)(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当在大额现金交易发生后5个工作日内提交报告,发现(fāxiàn)任何可疑交易无论金额大小均需及时上报,客户身份(shēnfèn)资料和交易记录需保存至少(zhìshǎo)10年。特别预防措施针对恐怖组织名单、联合国制裁对象等三类主体(zhǔtǐ),一旦发现需立即停止服务(fúwù)并限制资金转移。办法还明确(míngquè)集团型机构需统筹反洗钱工作,境外分支机构在驻在国法律允许范围内执行本规定。 法律责任方面(fāngmiàn),对(duì)监管人员、自律组织工作人员及从业机构的违规行为设置了追责机制,情节严重者将移交司法机关。 来 源(yuán):21世纪经济报道 责任编辑:秦小茜校 对:辛 云(yún) 值班主任:费 煜值班编审:谢 燕版权归原作者所有(suǒyǒu)文章内容及图片视频如涉及侵权等问题请联系(liánxì)我们将及时处理
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